Sådan bruges DeFi-platforme (decentraliseret økonomi).

1. Oversigt over DeFi

Decentraliseret finans, almindeligvis kendt som DeFi, er en innovativ tilgang til finansielle systemer, der udnytter Blockchain teknologi at omgå traditionelle finansielle formidlere såsom banker, brokerseller udvekslinger. I stedet for at stole på centraliserede myndigheder, opererer DeFi i et decentraliseret miljø, der giver brugerne mulighed for at engagere sig i finansielle transaktioner direkte på en peer-to-peer måde ved hjælp af smarte kontrakter. DeFi åbner muligheder for, at alle med internetforbindelse kan få adgang til finansielle tjenester, fra handel og udlån til at låne og tjene renter uden geografiske eller lovgivningsmæssige begrænsninger.

1.1. Hvad er DeFi?

DeFi er et bredt begreb, der omfatter en bred vifte af decentraliserede finansielle tjenester og produkter, der alle opererer på offentlige blockchain-platforme. I sin kerne er DeFi et finansielt system, der fungerer uden mellemled, hvilket gør det muligt for brugere at få adgang til finansielle tjenester gennem decentrale applikationer (dApps). Disse dApps fungerer på blockchain-netværk som Ethereum, hvor smarte kontrakter automatisk håndhæver reglerne og betingelserne for finansielle aftaler.

De vigtigste egenskaber ved DeFi omfatter:

• decentralisering: I modsætning til traditionel finans, hvor en central myndighed kontrollerer og overvåger transaktioner, bruger DeFi decentraliserede blockchain-netværk til at registrere og verificere transaktioner, hvilket sikrer, at ingen enkelt enhed har kontrol over systemet.
• Gennemsigtighed: DeFi-transaktioner er gennemsigtige og offentligt registreret på blockchain, hvilket giver brugerne mulighed for at verificere og revidere operationer uafhængigt.
• Tilgængelighed: DeFi-applikationer er åbne for alle med internetadgang, hvilket gør finansielle tjenester mere inkluderende.
• programmerbarhed: Smarte kontrakter i DeFi er fuldt programmerbare, hvilket muliggør oprettelsen af ​​komplekse finansielle instrumenter og aftaler.

1.2. Fordele ved at bruge DeFi-platforme

Fremkomsten af ​​DeFi skyldes primært de mange fordele, det giver i forhold til traditionelle finansielle systemer. Mens DeFi-platforme kan replikere de fleste traditionelle finansielle tjenester, leverer de yderligere annoncervantages, der forbedrer brugerens autonomi og kontrol over finansielle aktiver.

1. Eliminering af mellemmænd: DeFi eliminerer behovet for tredjepartsinstitutioner som banker, brokers, eller betalingsprocessorer, hvilket fører til hurtigere transaktioner, lavere gebyrer og reducerede administrative forhindringer.
2. Global tilgængelighed: DeFi er åben for alle med en internetforbindelse, uanset deres geografiske placering. Dette er især fordelagtigt for dem i regioner med begrænset eller upålidelig adgang til traditionelle banktjenester.
3. Fuld kontrol over aktiver: I DeFi har brugere fuldstændig kontrol over deres aktiver, gemt i ikke-depotpunge, hvilket betyder, at de er de eneste med adgang til deres private nøgler.
4. Forbedret sikkerhed: DeFi udnytter blockchain-teknologi, som giver et højere sikkerhedsniveau end centraliserede finansielle systemer, da hver transaktion registreres på blockchain, hvilket gør det vanskeligt for ondsindede aktører at ændre eller pille ved registreringer.
5. Gennemsigtighed og tillid: Alle transaktioner på DeFi-platforme registreres på offentlige blockchains, hvilket giver mulighed for fuldstændig gennemsigtighed. Brugere kan verificere hver transaktion, hvilket bygger et tillidsløst system, hvor brugerne ikke behøver at stole på mellemmænds goodwill.
6. Programmerbarhed og automatisering: Gennem smarte kontrakter muliggør DeFi automatisk eksekvering af komplekse økonomiske aftaler og protokoller, hvilket reducerer behovet for manuel indgriben og øger effektiviteten.

2. Forstå det grundlæggende

For fuldt ud at forstå potentialet i decentraliseret finans (DeFi) er det vigtigt at forstå de grundlæggende byggesten i økosystemet. Disse inkluderer DeFi tegnebøger, tokens og smarte kontrakter. Hvert af disse elementer spiller en afgørende rolle i, hvordan DeFi fungerer, og hvordan brugere interagerer med decentrale applikationer (dApps).

2.1. DeFi Wallets: typer og hvordan man vælger

En DeFi-pung er porten til det decentraliserede finansielle økosystem. I modsætning til traditionelle tegnebøger, der normalt er frihedsberøvede (hvilket betyder, at de er kontrolleret af en institution), er DeFi-punge ikke-depot. Dette giver brugerne fuld kontrol over deres aktiver og private nøgler, hvilket giver dem mulighed for at deltage i DeFi-rummet uden mellemled.

Typer af DeFi-punge

Der findes flere typer af DeFi-punge, som hver tilbyder forskellige niveauer af sikkerhed, bekvemmelighed og kontrol. De vigtigste typer af DeFi tegnebøger inkluderer:

• Hot tegnebøger: Disse er softwarebaserede tegnebøger, der altid er forbundet til internettet. De er normalt browserbaserede eller mobilapplikationer. Hot wallets er praktiske til hyppige transaktioner, men er mere sårbare over for hacks, da de altid er online. Populære hot wallets inkluderer MetaMask, Trust Wallet og Coinbase Wallet.
• Kolde tegnebøger: Cold wallets er hardware wallets, der forbliver offline, medmindre du tilslutter dem til en enhed, hvilket gør dem mere sikre end hot wallets. Fordi de er offline, er de meget modstandsdygtige over for hackingforsøg, hvilket gør dem ideelle til at opbevare store mængder af cryptocurrencies langsigtet. Eksempler inkluderer Ledger og Trezor.
• Mobile Tegnebøger: Mobilpunge er apps designet til smartphones. De tilbyder brugervenlighed, hvilket gør dem perfekte til daglige transaktioner. De kan dog mangle nogle avancerede funktioner, der er tilgængelige i andre typer tegnebøger. Eksempler inkluderer Argent og Rainbow Wallet.
• Browser tegnebøger: Disse tegnebøger fungerer som browserudvidelser, der giver brugerne mulighed for at interagere direkte med dApps. De er den mest populære mulighed for at interagere med DeFi-applikationer. MetaMask er et velkendt eksempel på en browser wallet.

Sådan vælger du den rigtige DeFi-pung

Når du vælger en DeFi-pung, er der flere faktorer at overveje afhængigt af dine behov:

1. Sikkerhed: Hvis sikkerhed er din største bekymring, er en kold wallet (hardware wallet) den bedste mulighed. Men hvis du foretrækker nem adgang og hyppige transaktioner, kan en hot wallet være tilstrækkelig, men med ekstra sikkerhedsforanstaltninger såsom to-faktor autentificering (2FA) eller biometrisk autentificering.
2. Brugervenlighed: For begyndere kan brugervenlige tegnebøger som mobil- eller browserpunge forenkle processen med at interagere med DeFi-platforme.
3. Kompatibilitet med DeFi-protokoller: Ikke alle tegnebøger er kompatible med alle DeFi-applikationer eller blockchain-netværk. Sørg for, at den tegnebog, du vælger, understøtter de dApps- eller DeFi-protokoller, du vil interagere med, såsom Ethereum-baserede dApps eller multi-chain-understøttelse af netværk som Binance Smart Chain eller Polygon.
4. Kontrol over private nøgler: DeFi-punge skal være fri for opbevaring, hvilket betyder, at du har fuld kontrol over dine private nøgler. Vælg altid tegnebøger, der giver dig mulighed for at administrere dine private nøgler uden at være afhængig af tredjepartstjenester.
5. Sikkerhedskopierings- og gendannelsesmuligheder: Se efter tegnebøger, der giver en sikker backup- og gendannelsesproces, f.eks. frøsætninger, i tilfælde af at din tegnebog går tabt eller kompromitteret.

2.2. DeFi-tokens: typer og funktioner

DeFi-tokens er en kernekomponent i decentraliseret finansiering. Disse tokens repræsenterer forskellige aktiver og er essentielle for at deltage i DeFi-økosystemet. De bruges på en række forskellige måder, fra handel og udlån til styring og indsats.

Typer af DeFi-tokens

1. Utility Tokens: Disse tokens giver adgang til specifikke tjenester inden for en DeFi-protokol. For eksempel er UNI Uniswaps oprindelige token, og indehavere kan bruge det til at deltage i styring eller til at betale for tjenester på platformen.
2. Governance Tokens: Governance-tokens giver indehavere ret til at stemme om beslutninger om fremtiden for en DeFi-protokol. Eksempler omfatter COMP (Compound) og AAVE (Aave), hvor token-indehavere kan foreslå og stemme om ændringer, såsom protokolopdateringer eller parameterændringer.
3. Stablecoins: Disse er kryptovalutaer, der er knyttet til stabile aktiver som den amerikanske dollar eller andre fiat-valutaer. Stablecoins spiller en væsentlig rolle i DeFi, da de giver stabilitet på et marked kendt for volatilitet. Populære stablecoins inkluderer USDC (USD Coin), DAI (en decentraliseret stabil mønt) og USDT (Tether).
4. Security Tokens: Disse tokens repræsenterer ejerskab i et underliggende aktiv i den virkelige verden, som f.eks lagre or fast ejendom, og skal overholde lovkrav. Selvom det ikke er så almindeligt i DeFi, tilbyder sikkerhedstokens en bro mellem traditionel finansiering og decentraliseret finansiering.
5. Likviditet Udbyder (LP) Tokens: Når brugere giver likviditet til decentraliserede børser (DEX'er) eller udlånsprotokoller, modtager de LP-tokens til gengæld. Disse tokens repræsenterer deres andel af likviditetspuljen og kan bruges til at kræve gebyrer eller belønninger.

Funktioner af DeFi Tokens

DeFi-tokens tjener flere formål i økosystemet:

• Udvekslingsmedium: Ligesom traditionelle valutaer kan DeFi-tokens være traded, bruges til at betale gebyrer eller ombyttes til varer og tjenester inden for DeFi-økosystemet.
• Udbytte landbrug og staking: DeFi-tokens kan satses eller stilles til rådighed som likviditet i udbytteavl for at tjene belønninger, hvilket genererer passiv indkomst til brugerne.
• Governance: Governance-tokens giver brugerne mulighed for at have indflydelse på beslutningsprocessen for decentraliserede platforme, hvilket effektivt decentraliserer kontrol og giver brugerne en andel i protokollens fremtid.
• Adgang til finansielle tjenester: Tokens som stablecoins giver et stabilt aktiv, der kan bruges til udlån, lån og andre finansielle tjenester uden eksponering for volatiliteten i andre kryptovalutaer.

2.3. Smarte kontrakter: Sådan fungerer de i DeFi

Smarte kontrakter er rygraden i DeFi, der gør det muligt for decentraliserede applikationer at fungere uden mellemled. En smart kontrakt er en selvudførende kontrakt med vilkårene i aftalen direkte skrevet ind i koden. Disse kontrakter håndhæver automatisk reglerne og udfører handlinger, når foruddefinerede betingelser er opfyldt.

I DeFi er smarte kontrakter ansvarlige for:

1. Automatisering af transaktioner: Uanset om det er handel med aktiver, udlån af midler eller indsamling af renter, udfører smarte kontrakter automatisk transaktioner baseret på forudindstillede betingelser. For eksempel, i udlånsprotokoller som Compound, sikrer en smart kontrakt, at en låntager stiller tilstrækkelig sikkerhed, før et lån ydes.
2. Tillidsløse interaktioner: Smarte kontrakter fjerner behovet for tillid mellem parterne. Brugere behøver ikke at stole på en mellemmand for at håndhæve vilkårene i en aftale, da selve kontrakten er programmeret til at udføre de aftalte handlinger.
3. Gennemsigtighed og uforanderlighed: Alle handlinger foretaget af en smart kontrakt registreres på blockchain, hvilket gør dem gennemsigtige og uforanderlige. Når først en kontrakt er implementeret, kan den ikke ændres, hvilket sikrer integriteten af ​​kontraktens vilkår.

3. Nøgle DeFi-produkter og -tjenester

DeFi-økosystemet tilbyder en bred vifte af finansielle tjenester og produkter, der replikerer, forbedrer eller innoverer ud over traditionel finansiering. Nogle af de mest populære DeFi-produkter inkluderer decentraliserede børser (DEX'er), låne- og låneplatforme, udbyttelandbrug og indsats. Hver af disse tjenester giver unikke muligheder for brugerne trade, tjene og administrere deres digitale aktiver uden at være afhængige af centraliserede institutioner.

3.1. Decentraliserede udvekslinger (DEX'er): Sådan køber og sælger kryptovalutaer

Decentraliserede udvekslinger (DEX'er) er platforme, som giver brugerne mulighed for trade kryptovalutaer direkte med hinanden uden behov for en central myndighed eller mellemmand. I stedet for at stole på traditionelle ordrebøger som centraliserede børser (CEX'er), bruger DEX'er smarte kontrakter og automatiserede markedsskabende mekanismer (AMM) til at matche købere og sælgere.

Sådan fungerer DEX'er

DEX'er opererer udelukkende på blockchain, og smarte kontrakter håndteres trade eksekvering, prissætning og likviditetsstyring. En af de mest almindelige typer DEX'er er en automatiseret market maker (AMM) DEX, som bruger algoritmer til at prissætte aktiver baseret på udbud og efterspørgsel. Uniswap er for eksempel en populær AMM DEX, hvor brugere giver likviditet til handelspar og tjener gebyrer til gengæld.

• Likviditetspuljer: I stedet for at matche individuelle købere med sælgere, er DEX'er afhængige af likviditetspuljer, hvor brugere bidrager med par af aktiver for at lette trades. Til gengæld for at levere likviditet tjener disse brugere, kendt som likviditetsudbydere (LP'er), en andel af de handelsgebyrer, som platformen genererer.
• Handelspar: Til trade på en DEX skal brugere bytte et token til et andet, typisk gennem foruddefinerede handelspar. For eksempel på Uniswap kan et almindeligt handelspar være ETH/DAI, hvor brugere kan bytte Ether (ETH) til DAI stablecoins.

Advantages af at bruge DEX'er

1. decentralisering: Da DEX'er ikke er frihedsberøvende og ikke er afhængige af en central myndighed, tilbyder de større autonomi og sikkerhed til brugerne. Ingen enkelt enhed kontrollerer platformen, og brugerne bevarer fuld kontrol over deres midler.
2. Anonymitet: DEX'er kræver generelt ikke, at brugerne afgiver personlige oplysninger eller gennemgår know-your-customer (KYC) procedurer, hvilket tilbyder mere privatliv end centraliserede udvekslinger.
3. Global tilgængelighed: DEX'er er tilgængelige for alle med en DeFi-pung og internetforbindelse og leverer finansielle tjenester til regioner, hvor adgangen til traditionelle udvekslinger kan være begrænset.
4. Lavere gebyrer: Ved at fjerne mellemmænd har DEX'er ofte lavere transaktionsgebyrer sammenlignet med centraliserede børser, selvom gasgebyrer på blockchain-netværk som Ethereum stadig kan svinge.

Udfordringer ved at bruge DEX'er

På trods af deres annoncevantages, DEX'er står over for nogle udfordringer. Likviditeten kan nogle gange være begrænset, især for mindre populære tokens, hvilket kan resultere i glidning (forskellen mellem den forventede pris på en trade og den faktiske pris). Derudover er brugerne fuldt ud ansvarlige for at administrere deres private nøgler og tegnebøger, hvilket gør sikkerhed og viden om systemet afgørende.

3.2. Udlåns- og låneplatforme: Forståelse af renter og sikkerhedsstillelse

Låne- og låneplatforme er en anden grundlæggende komponent i DeFi. Disse platforme giver brugerne mulighed for at låne deres kryptovalutaer til andre eller låne kryptovalutaer ved at stille sikkerhed, alt sammen lettet af smarte kontrakter.

Sådan fungerer DeFi Lending

DeFi-udlånsplatforme, såsom Aave og Compound, giver brugerne mulighed for at udlåne deres digitale aktiver i bytte for renter. Når brugere udlåner aktiver, bidrager de til en pulje af likviditet, hvorfra låntagere kan optage lån. renten bestemmes algoritmisk baseret på udbud og efterspørgsel for hvert aktiv.

• Lån med sikkerhed: De fleste DeFi-lån er overbelånte, hvilket betyder, at låntagere skal indsætte mere værdi i sikkerhed, end de låner. For eksempel, hvis en låntager ønsker at optage et lån på $100 værd af en cryptocurrency, skal de muligvis stille sikkerhed til en værdi af 150 USD eller mere for at sikre lånet.
• Stabile renter vs. variable renter: Nogle DeFi-platforme giver mulighed for at vælge mellem stabile renter, som er fast over låneperioden, og variable renter, som svinger ud fra markedsforhold.

Risici og fordele ved DeFi-udlån

1. At tjene renter: Långivere kan tjene konkurrencedygtige renter ved at deponere deres aktiver i udlånsprotokoller med afkast ofte højere end dem, der tilbydes af traditionelle banker.
2. Øjeblikkelige lån: Låntagere kan få adgang til lån næsten øjeblikkeligt uden de langvarige godkendelsesprocesser, der er almindelige i traditionel finansiering. Alle lånevilkår er kodet ind i smarte kontrakter, som træder i kraft automatisk, når vilkårene er opfyldt.
3. Likvidationsrisiko: Hvis værdien af ​​en låntagers sikkerhed falder under en vis tærskel (på grund af kursudsving), kan sikkerhedsstillelsen automatisk likvideres til dækning af lånet. Dette gør det afgørende for låntagere at overvåge deres belåningsværdi nøje.
4. Risiko for misligholdelse: Da lån er sikret med sikkerhed, minimeres risikoen for misligholdelse. Men smart kontrakt risikerer og Markedsvolatilitet stadig kan give udfordringer.

3.3. Udbyttelandbrug: Sådan optjener du belønninger ved at tilvejebringe likviditet

Udbytteavl er en DeFi strategi hvor brugere giver likviditet til decentrale platforme i bytte for belønninger, typisk i form af yderligere tokens. Udbytteavl er blevet en populær måde for DeFi-deltagere at tjene passiv indkomst på, men det er også forbundet med risici.

Sådan fungerer udbytteavl

I yield farming deponerer brugere deres kryptovalutaer i likviditetspuljer på DeFi-platforme som Uniswap, SushiSwap eller Curve Finance. Disse puljer letter handel på platformen og genererer gebyrer. Til gengæld tjener likviditetsudbydere (LP'er) en del af handelsgebyrerne og kan også modtage belønninger i form af styring eller utility tokens, såsom UNI eller SUSHI.

• APY (årlig procentsats): Belønningen for udbyttelandbrug beregnes ofte som en APY, som tager hensyn til både renter og renters rente. Noget udbytteavl strategier tilbyder ekstremt høje APY'er, selvom de kan svinge baseret på markedsforhold og efterspørgsel efter puljens aktiver.
• Liquidity Provider (LP) tokens: Når brugere bidrager med likviditet, modtager de LP-tokens, som repræsenterer deres andel af puljen. Disse LP-tokens kan ofte satses i andre DeFi-protokoller for at optjene yderligere belønninger, en praksis kendt som "liquidity mining".

Risici og overvejelser

1. Impermanent tab: Dette sker, når værdien af ​​aktiverne i en likviditetspulje afviger fra deres pris uden for puljen. Mens LP'en stadig tjener gebyrer, kan værdien af ​​deres tokens falde sammenlignet med blot at holde dem.
2. Smart kontraktrisici: Som med enhver DeFi-protokol er udbytteavl afhængig af smarte kontrakter. Hvis kontrakten er mangelfuld eller hacket, kan likviditetsudbydere miste deres midler.
3. Høj volatilitet: Nogle muligheder for udbytteavl giver ekstremt høje afkast, men er bundet til flygtige tokens. Høje belønninger kommer ofte med lige store risici.

3.4. Indsats: Sådan optjener du belønninger ved at holde kryptovalutaer

Staking er processen med at deltage i konsensusmekanismen for en proof-of-stake (PoS) blockchain ved at låse tokens op i netværket. Ved at satse deres tokens hjælper brugere med at sikre netværket, validere transaktioner og til gengæld modtage belønninger.

Sådan fungerer staking

I proof-of-stake blockchains, såsom Ethereum 2.0, kan brugere satse deres tokens for at blive validatorer eller uddelegere deres tokens til validatorer. Validatorer er ansvarlige for at bekræfte transaktioner og tilføje nye blokke til blockchain. Jo flere tokens en bruger sætter, jo større er chancerne for at blive valgt til at validere den næste blok.

• Belønninger: Stakers belønnes med nyslåede tokens og transaktionsgebyrer. Belønningerne fordeles i forhold til mængden af ​​satsede poletter.
• Låseperioder: Nogle indsatsprotokoller kræver, at brugerne låser deres tokens inde i en bestemt periode, hvor poletterne ikke kan trækkes tilbage eller traded.

Fordele og risici ved staking

1. Passiv indkomst: Indsats giver en stabil indtægtskilde for langsigtede ejere af kryptovalutaer, da de kan tjene belønninger blot ved at holde og satse deres aktiver.
2. Understøtter netværkssikkerhed: Ved at satse tokens hjælper brugerne med at sikre blockchainen, hvilket gør den mere modstandsdygtig over for angreb.
3. Likviditetsrisici: Låsning af tokens i en længere periode kan udsætte brugere for likviditetsrisici, især hvis værdien af ​​det indsatte token falder i løbet af låseperioden.
4. Validatorrisici: Uddelegering af tokens til en validator indebærer en vis risiko, da en validator, der ikke opfører sig, kan føre til straffe, hvilket reducerer spillerens belønninger.

4. Valg af den rigtige DeFi-platform

Med eksplosionen af ​​decentrale finansieringsapplikationer (DeFi) og tjenester kan det være skræmmende at vælge den rigtige DeFi-platform, især for begyndere. Hver platform tilbyder forskellige funktioner, fordele og risici. At forstå de vigtigste faktorer, der skal overvejes, og kende nogle af de mest populære platforme, vil hjælpe brugerne med at træffe informerede beslutninger, der stemmer overens med deres behov og mål.

4.1. Faktorer at overveje: Sikkerhed, gebyrer, brugergrænseflade og understøttede tokens

Når du vælger en DeFi-platform, skal flere vigtige faktorer overvejes for at sikre, at du bruger en platform, der er sikker, brugervenlig og omkostningseffektiv.

Sikkerhed

Sikkerhed er uden tvivl den mest kritiske faktor, når du vælger en DeFi-platform. Da DeFi opererer på en decentral måde, er brugerne ansvarlige for at beskytte deres aktiver. I modsætning til traditionelle finansielle systemer er der ingen central myndighed eller forsikring i tilfælde af tab.

1. Revision og kodeks anmeldelser: Velrenommerede DeFi-platforme gennemgår ofte uafhængige sikkerhedsrevisioner for at sikre, at deres smarte kontrakter er fri for sårbarheder. Før du bruger en platform, skal du kontrollere, om den er blevet revideret af respekterede firmaer som CertiK eller ConsenSys Diligence.
2. Smart kontraktrisici: Da alle DeFi-platforme opererer på smarte kontrakter, kan fejl eller udnyttelser i disse kontrakter resultere i betydelige tab. Platforme, der er blevet grundigt undersøgt af fællesskabet eller har en lang historie med sikkerhed, er generelt mere sikre.
3. Omdømme og gennemsigtighed: Platforme med et stærkt omdømme i DeFi-fællesskabet, gode track records for gennemsigtig kommunikation og klar dokumentation er typisk mere pålidelige.

Gebyrer

Transaktionsgebyrer eller "gasgebyrer" er en vigtig overvejelse, især for brugere, der handler ofte. På Ethereum-netværket kan gasgebyrer for eksempel svinge meget, og de stiger ofte i perioder med høj efterspørgsel. Nogle DeFi-platforme opkræver ekstra gebyrer for tjenester som lån, udlån eller handel.

1. Gasafgifter: Se efter platforme på netværk med lavere gasgebyrer, såsom Binance Smart Chain (BSC), Polygon eller Avalanche, hvis du er bekymret for transaktionsomkostninger. Layer 2-løsninger på Ethereum, såsom Arbitrum og Optimism, tilbyder også reducerede gebyrer.
2. Platformgebyrer: Mange DeFi-platforme opkræver små gebyrer for at bruge deres tjenester, såsom transaktionsgebyrer på decentrale børser eller servicegebyrer på låneplatforme. Disse gebyrer kan variere meget mellem platforme, så det er vigtigt at sammenligne før du vælger.

Brugergrænseflade (UI) og brugeroplevelse (UX)

Brugergrænsefladen og oplevelsen kan i høj grad påvirke, hvor nemt du kan navigere på platformen. For nye brugere er platforme med intuitive grænseflader og enkle arbejdsgange mere velegnede.

1. Brugervenlighed: En platform med en veldesignet brugergrænseflade, nem navigation og nyttige guider eller tutorials er ofte at foretrække, især for brugere, der er nye til DeFi. Nogle platforme, som Aave eller Uniswap, har et enkelt, brugervenligt design, der gør dem tilgængelige selv for begyndere.
2. Kundesupport og ressourcer: Mens DeFi-platforme er decentraliserede og ofte mangler formel kundesupport, kan platforme med omfattende dokumentation, ofte stillede spørgsmål og aktive fællesskabsfora hjælpe brugere med at fejlfinde problemer.

Understøttede tokens og protokoller

Forskellige DeFi-platforme understøtter forskellige tokens og blockchain-netværk. Sørg for, at den platform, du vælger, er kompatibel med de tokens, du har til hensigt at bruge eller investere i.

1. Multi-kæde støtte: Nogle platforme, som SushiSwap og Aave, understøtter flere blockchains, hvilket giver brugerne mulighed for at interagere med forskellige økosystemer, såsom Ethereum, Binance Smart Chain og Polygon. Dette kan give brugerne mere fleksibilitet i deres investering strategier.
2. Token sort: Hvis du planlægger at trade eller investere i specifikke tokens, tjek om platformen understøtter disse tokens. Populære DeFi-platforme har en tendens til at tilbyde en bred vifte af tokens, men mindre eller mere specialiserede tokens er muligvis kun tilgængelige på visse platforme.

4.2. Populære DeFi-platforme: En kort oversigt

Adskillige DeFi-platforme har etableret sig som førende i økosystemet, der hver tilbyder unikke produkter og tjenester. Her er en oversigt over nogle af de mest populære DeFi-platforme, kendt for deres sikkerhed, brugerbase og brede vifte af funktioner.

Uniswap

Uniswap er en af ​​de mest kendte decentraliserede børser (DEX'er), bygget på Ethereum blockchain. Den bruger et automatiseret market maker (AMM) system, der giver brugerne mulighed for det trade kryptovalutaer direkte fra deres tegnebøger, uden behov for mellemmænd. Uniswap er blevet brugt bredt på grund af dets brugervenlighed, brede token-understøttelse og store likviditetspuljer.

Nøglefunktioner:

• AMM-baseret handel, hvor brugerne sørger for likviditet.
• Understøtter en lang række ERC-20-tokens.
• Styring via UNI token.

Aave

Aave er en decentral udlåns- og låneplatform, der giver brugerne mulighed for at forrente deres krypto aktiver eller lån mod dem. Aave understøtter en bred vifte af kryptovalutaer og tilbyder innovative funktioner såsom flashlån (øjeblikkelige, usikrede lån) og muligheden for at skifte mellem fast og variabel rente.

Nøglefunktioner:

• Udlån og låntagning med overdækning.
• Flash lån til arbitrage og DeFi-strategier.
• Styring via AAVE-tokenet.

Forbindelse

Forbindelse er en anden populær udlåns- og låneplatform, der ligner Aave, men med en mere ligetil grænseflade. Brugere kan levere aktiver for at tjene renter eller låne mod sikkerhed. Renter på Compound er algoritmisk bestemt baseret på udbud og efterspørgsel.

Nøglefunktioner:

• Algoritmisk fastsatte renter.
• Understøtter en række kryptovalutaer, herunder stablecoins.
• Styring via COMP token.

SushiByt

SushiByt begyndte som en forgrening af Uniswap, men har siden udviklet sig til en mangesidet DeFi-platform. Ud over at være en decentraliseret børs (DEX), tilbyder SushiSwap udbytteavl, satsning og udlånstjenester. Det understøtter flere blockchain-netværk, hvilket gør det tilgængeligt for brugere uden for Ethereum.

Nøglefunktioner:

• AMM-baseret decentral udveksling.
• Multi-chain support (Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon osv.).
• Udbytteopdræt og indsatsmuligheder.

Curve Finance

Curve Finance er en decentraliseret børs, der er specielt designet til handel med stablecoin. Dets lave glidemiljø gør det til en fremragende platform for dem, der ønsker at bytte stablecoins eller trade aktiver med minimale prisudsving.

Nøglefunktioner:

• Optimeret til handel med stablecoin.
• Lave gebyrer og glidning.
• Styring via CRV-token.

Længe finans

Længe finans er en udbytteaggregator, der automatiserer processen med udbytteavl. Brugere deponerer deres aktiver i Yearn-bokse, og platformen investerer dem automatisk i de højest ydende strategier på tværs af DeFi-platforme. Yearn er blevet populært på grund af dets evne til at forenkle udbytteavl for brugere, der måske ikke har tid eller ekspertise til at styre deres investeringer aktivt.

Nøglefunktioner:

• Automatiserede udbyttelandbrugsstrategier.
• Understøtter flere DeFi-protokoller.
• Styring via YFI-tokenet.

5. Kom godt i gang med DeFi

Nu hvor vi har dækket de grundlæggende koncepter og førende platforme inden for decentraliseret finans (DeFi), er det tid til at diskutere, hvordan man kommer i gang. Indtastning af DeFi-området kræver et par grundlæggende trin, herunder opsætning af en DeFi-pung, erhvervelse af din første kryptovaluta og brug af decentraliserede udvekslinger (DEX'er) til at trade eller investere. Dette afsnit vil guide dig gennem hver af disse processer.

5.1. Oprettelse af en DeFi Wallet

Det første skridt til at få adgang til DeFi-økosystemet er at skabe en DeFi-pung, der ikke er fri for frihedsberøvelse. Denne type pung giver dig fuld kontrol over dine private nøgler, hvilket betyder, at du – og kun du – har adgang til dine penge.

Trin til at oprette en DeFi Wallet

1. Vælg en tegnebogsudbyder: Der er flere DeFi-pungudbydere, som hver tilbyder forskellige funktioner. For begyndere anbefales brugervenlige tegnebøger som MetaMask, Trust Wallet eller Argent. MetaMask er for eksempel en browserbaseret tegnebog, der også tilbyder en mobilversion, mens Trust Wallet kun er mobil.
2. Download og installer tegnebogen: Hvis du bruger en browser-pung som MetaMask, skal du besøge det officielle websted og installere browserudvidelsen. For mobile tegnebøger som Trust Wallet eller Argent skal du downloade appen fra din enheds appbutik (Google Play eller Apple App Store).
3. Opret en ny tegnebog: Når tegnebogens app eller udvidelse er installeret, bliver du bedt om at oprette en ny tegnebog. Følg instruktionerne for at generere en ny tegnebog, og du vil modtage en startsætning eller gendannelsessætning - en serie på 12 til 24 tilfældige ord. Denne sætning er afgørende for at gendanne din tegnebog, hvis du nogensinde mister adgangen til din enhed.
4. Sikkerhedskopier din frøsætning: Gem din frøsætning sikkert på en offline placering. Del aldrig denne sætning med nogen, da den giver fuld adgang til dine midler. Undgå at gemme det digitalt på din enhed for at reducere risikoen for hacking.
5. Opret en adgangskode eller biometrisk login: De fleste tegnebogsudbydere giver dig mulighed for at angive en adgangskode eller aktivere biometrisk godkendelse for ekstra sikkerhed.

Når din tegnebog er konfigureret, har du en offentlig adresse, som du kan bruge til at sende, modtage eller interagere med aktiver på DeFi-platforme.

5.2. Køb din første kryptovaluta

For at interagere med DeFi-protokoller skal du bruge kryptovaluta, typisk Ether (ETH), hvis du bruger Ethereum-baserede platforme. Der er to primære måder at erhverve kryptovaluta på: at købe den fra en centraliseret børs eller bruge en peer-to-peer (P2P) tjeneste.

Køb af kryptovaluta fra en centraliseret børs

1. Vælg en centraliseret udveksling (CEX): Populære centraliserede børser som Coinbase, Binance eller Kraken giver brugere mulighed for at købe kryptovalutaer ved hjælp af fiat-valutaer (f.eks. USD, EUR, GBP). Disse udvekslinger tilbyder en brugervenlig grænseflade og support til forskellige betalingsmetoder, herunder bankoverførsler, kreditkort og PayPal.
2. Opret en konto: Tilmeld dig en konto på børsen, og gennemfør KYC-bekræftelsesprocessen (Know Your Customer). Dette kan involvere indsendelse af personlige oplysninger såsom dit ID og bevis for bopæl.
3. Indskud: Når din konto er konfigureret og verificeret, skal du indbetale fiat-valuta til børsen via din foretrukne betalingsmetode.
4. Køb kryptovaluta: Naviger til sektionen "Køb" på børsen, og vælg den kryptovaluta, du ønsker at købe (f.eks. ETH). Indtast det beløb, du vil købe, gennemse transaktionsoplysningerne, og gennemfør købet.
5. Hæv kryptovaluta til din DeFi-pung: Når du har købt din kryptovaluta, skal du trække den tilbage til din ikke-forvarende DeFi-pung ved at indtaste din pungs offentlige adresse. Dette trin er vigtigt, fordi du har brug for fuld kontrol over dine aktiver for at interagere med DeFi-protokoller, og midler, der opbevares på centraliserede børser, er ikke decentraliserede.

Køb af kryptovaluta ved hjælp af en Peer-to-Peer (P2P)-tjeneste

Alternativt kan du bruge en peer-to-peer (P2P)-tjeneste til at købe kryptovaluta direkte fra en anden person. Platforme som LocalCryptos eller Binance P2P giver brugerne mulighed for at købe og sælge kryptovalutaer uden mellemled.

1. Opret en konto på en P2P-platform: Tilmeld dig en P2P-platform, der understøtter din region og den kryptovaluta, du vil købe.
2. Vælg en sælger: Gennemse listen over tilgængelige sælgere, og vælg en baseret på deres betalingsmetoder, omdømme og priser.
3. Gennemfør transaktionen: Start transaktionen, og platformen vil deponere kryptovalutaen, indtil betalingen er foretaget. Når du har foretaget betalingen til sælgeren, frigiver platformen kryptovalutaen i din tegnebog

5.3. Brug af en DEX til at handle kryptovalutaer

Når du har cryptocurrency i din DeFi-pung, kan du begynde at handle på en decentraliseret børs (DEX). DEX'er giver dig mulighed for at bytte en kryptovaluta til en anden uden at være afhængig af en centraliseret udveksling. De mest populære DEX'er inkluderer Uniswap, SushiSwap og PancakeSwap.

Sådan bruger du en DEX

1. Tilslut din tegnebog til DEX: Besøg DEX's officielle hjemmeside (f.eks. Uniswap.org), og klik på "Forbind tegnebog". Vælg din tegnebogsudbyder (f.eks. MetaMask, Trust Wallet) og godkend forbindelsen. Dette trin gør det muligt for DEX at interagere med din tegnebog uden at give den forældremyndighed over dine aktiver.
2. Vælg handelsparret: Når du har tilsluttet din tegnebog, skal du vælge de tokens, du vil bruge trade. For eksempel hvis du vil trade ETH for DAI, vælg ETH som det token du bytter og DAI som det token du vil modtage.
3. Gennemgå transaktionsoplysningerne: Gennemgå valutakursen, potentiel glidning (forskellen mellem den forventede pris og udførelsesprisen) og gebyrer. Hvis detaljerne er acceptable, skal du fortsætte med at bekræfte transaktionen.
4. Godkend transaktionen: Når du har bekræftet trade, vil din tegnebog bede dig om at godkende transaktionen. Du skal også betale et gasgebyr for at fuldføre trade, som er et gebyr, der betales til minearbejdere for at behandle din transaktion på blockchain.
5. Gennemfør byttet: Efter at have godkendt transaktionen, vil DEX'en udføre byttet, og de nye tokens vises i din tegnebog, når transaktionen er bekræftet på blockchain.

Fordele ved at bruge DEX'er

• decentralisering: DEX'er fungerer uden mellemled, hvilket giver brugerne fuld kontrol over deres midler og aktiver.
• Anonymitet: DEX'er kræver ikke KYC, hvilket gør dem mere private end centraliserede udvekslinger.
• Adgang til en bred vifte af tokens: DEX'er viser ofte et større udvalg af tokens, inklusive mindre eller nye projekter, som muligvis ikke er tilgængelige på centraliserede børser.

Risici ved brug af DEX'er

• Skridning og lav likviditet: På mindre eller mindre populære handelspar kan der forekomme glidning, hvor udførelsesprisen er forskellig fra den noterede kurs på tidspunktet for trade.
• Gasafgifter: Afhængigt af blockchain kan gasgebyrer for transaktioner være høje, især på Ethereum i perioder med overbelastning af netværket.

6. Avancerede DeFi-koncepter

Efterhånden som du bliver mere fortrolig med decentraliseret finans (DeFi), vil du støde på mere sofistikerede mekanismer og koncepter designet til at forbedre DeFi-økosystemets funktionalitet. Disse avancerede koncepter omfatter DeFi-derivater, styring og forsikring – hver tilbyder nye muligheder og fordele for erfarne brugere.

6.1. DeFi-derivater: Optioner, Futures og Swaps

DeFi-derivater er finansielle instrumenter, hvis værdi er afledt af et underliggende aktiv, såsom en kryptovaluta eller token. Disse derivater tillader traders at spekulere i den fremtidige værdi af aktiverne, hæk mod risici eller engagere sig i mere komplekse finansielle strategier. I DeFi opererer derivater uden centraliserede institutioner og bruger smarte kontrakter til at automatisere aftaler mellem parter.

Typer af DeFi-derivater

1. Indstillinger
   • Definition: En option er en kontrakt, der giver indehaveren ret, men ikke forpligtelsen, til at købe (call option) eller sælge (put option) et aktiv til en bestemt pris inden for en bestemt tidsramme.
   • Sådan fungerer de i DeFi: DeFi-platforme som Opyn og Hegic giver brugerne mulighed for at købe og sælge optioner på kryptovalutaer. Ved at bruge smarte kontrakter giver disse platforme brugerne mulighed for at oprette og trade muligheder på en decentraliseret, tillidsfri måde uden at kræve mellemmænd.
   • Brug sag: Valgmuligheder kan bruges til sikre sig mod prisvolatilitet eller at spekulere i prisbevægelser. For eksempel, en trader kan købe en call-option på ETH, hvis de tror, ​​at prisen vil stige over tid.
2. Futures
   • Definition: En futureskontrakt er en aftale om at købe eller sælge et aktiv til en forudbestemt pris på et bestemt tidspunkt i fremtiden.
   • Sådan fungerer de i DeFi: Platforme som dYdX og Perpetual Protocol tilbyder decentraliseret futures-handel. Brugere kan tage lange eller korte positioner på kryptovalutaer ved hjælp af smarte kontrakter uden at skulle have en centraliseret udveksling.
   • Brug sag: Futures giver brugerne mulighed for at afdække eller spekulere i kursbevægelser på aktiver. For eksempel, en trader at forvente et fald i prisen på ETH kan tage en kort position i en ETH-futureskontrakt.
3. Swaps
   • Definition: En swap er en kontrakt, hvor to parter er enige om at udveksle et sæt finansielle forpligtelser med et andet, hvilket typisk involverer udveksling af pengestrømme eller aktiver.
   • Sådan fungerer de i DeFi: I DeFi bruges swaps ofte til renteswaps eller tokenswaps. Platforme som Synthetix og UMA tilbyder decentraliserede swaps, der giver brugerne mulighed for at bytte et syntetisk aktiv til et andet, eller bytte variable rentesatser til faste.
   • Brug sag: Swaps bruges til at styre risiko eller få adgang til forskellige aktiveksponeringer uden at eje det underliggende aktiv direkte.

Fordele og risici ved DeFi-derivater

1. Fordele:
   • Adgang til avancerede finansielle strategier: Derivater giver traders med værktøjer til at afdække markedsrisici eller spekulere i prisbevægelser.
   • decentralisering: I modsætning til traditionelle derivater fungerer DeFi-derivater uden mellemled, hvilket sikrer gennemsigtighed og reducerer modpartsrisici.
2. Risici:
   • Kompleksitet: Derivater er i sagens natur komplekse, og brugere skal fuldt ud forstå kontrakterne, før de deltager.
   • Udnyt risici: Mange afledte produkter, såsom futures, involverer gearing, hvilket kan forstærke både gevinster og tab.
   • Smart kontraktrisici: Som med alle DeFi-produkter er smarte kontrakter, der understøtter derivater, sårbare over for kodefejl eller udnyttelse.

6.2. DeFi Governance: Sådan deltager du i beslutningstagning

Decentraliseret styring er et af nøgleprincipperne i DeFi, som giver brugerne mulighed for at påvirke retningen af ​​protokoller og platforme ved at holde styringstokens. Disse tokens giver indehavere stemmerettigheder, hvilket gør dem i stand til at foreslå og stemme om ændringer til protokollen, såsom opgraderinger, gebyrstrukturer eller nye funktioner.

Sådan fungerer DeFi Governance

1. Styringstokener: DeFi-platforme udsteder ofte governance-tokens, som fungerer som det primære værktøj til afstemning. For eksempel giver UNI-tokenet til Uniswap eller COMP-tokenet for Compound indehavere beføjelse til at deltage i protokolstyring.
2. Forslag: Enhver token-indehaver kan indsende et forslag til ændringer eller forbedringer af protokollen. Forslag gennemgår typisk en formel proces, der inkluderer diskussioner i samfundet, afstemning og implementering, hvis de godkendes.
3. Afstemningen: Governance tokens repræsenterer stemmeret. Jo flere tokens en bruger har, jo større indflydelse har de på beslutningstagningen. Afstemninger kan variere fra godkendelse af tekniske opgraderinger til fastsættelse af tildelingen af ​​statskassemidler.
4. Delegation: Brugere, der ikke ønsker at stemme direkte, kan delegere deres stemmeret til et andet betroet parti. Dette giver aktive fællesskabsmedlemmer mulighed for at repræsentere dem, der måske ikke ønsker at deltage i hver afstemning.

Fordele og ulemper ved DeFi Governance

1. Fordele:
   • Decentraliseret beslutningstagning: Governance-tokens decentraliserer kontrollen, hvilket giver fællesskabet mulighed for at have indflydelse på fremtiden for protokollen.
   • Gennemsigtighed: Governance-beslutninger udføres normalt i det fri, hvor diskussioner og afstemninger finder sted på offentlige platforme, hvilket sikrer gennemsigtighed.
2. Ulemper:
   • Koncentration af magt: Store token-indehavere (ofte omtalt som hvaler) kan have stor indflydelse på regeringsbeslutninger, hvilket fører til bekymringer om centralisering af magten.
   • Vælgerapati: Mange token-indehavere kan vælge ikke at deltage i regeringsførelse, hvilket fører til, at beslutninger træffes af en lille gruppe aktive vælgere.

6.3. DeFi-forsikring: Beskyttelse af dine aktiver mod risici

DeFi-forsikring er dukket op som en løsning til at beskytte brugere mod de risici, der er forbundet med at bruge decentraliserede platforme, såsom smarte kontraktfejl, hacks eller protokolfejl. Mens DeFi tilbyder mange fordele, introducerer det også unikke risici, som traditionelle finansielle systemer ikke står over for. DeFi-forsikringsplatforme hjælper med at afbøde disse risici ved at yde dækning for uventede tab.

Sådan fungerer DeFi-forsikring

1. Forsikringspuljer: Brugere bidrager med midler til en forsikringspulje, og til gengæld modtager de forsikringspoletter eller præmier. Disse puljer bruges til at kompensere brugere, der lider tab på grund af specifikke risici, såsom en smart kontraktfejl eller udvekslingshack.
2. Dækningstyper:
   • Smart kontraktfejl: Nogle policer dækker tab, der opstår på grund af en smart kontraktfejl eller udnyttelse.
   • Udveksle hacks: Visse forsikringer giver dækning, hvis en decentral eller centraliseret børs hackes.
   • Stablecoin depegging: I tilfælde, hvor stablecoins (som DAI eller USDC) mister deres binding til den amerikanske dollar, kan forsikringen dække tabene.
3. Skadeproces: Når der opstår et tab, kan berørte brugere indgive et krav med forsikringsprotokollen. Platformens styringssystem eller smarte kontrakter vil vurdere kravet, og hvis det vurderes gyldigt, vil skadelidte modtage erstatning fra forsikringspuljen.

Populære DeFi-forsikringsplatforme

• Nexus gensidig: En af de mest etablerede DeFi-forsikringsplatforme, Nexus Mutual giver dækning mod fejl i smarte kontrakter. Brugere kan købe dækning og blive medlemmer ved at holde NXM-tokenet, som også giver styringsrettigheder.
• Protokol til dækning: Cover Protocol giver brugerne mulighed for at købe dækning for specifikke DeFi-protokoller, hvilket tilbyder en decentraliseret løsning til forsikring mod hacks eller smarte kontraktfejl.
• Forsikring: En multi-kæde DeFi-forsikringsplatform, InsurAce tilbyder dækning for en bred vifte af risici, herunder protokolfejl, stablecoin depegging og mere. Det fungerer på tværs af forskellige blockchain-netværk, herunder Ethereum og Binance Smart Chain.

Fordele og risici ved DeFi-forsikring

1. Fordele:
   • Beskyttelse mod større risici: DeFi-forsikring giver et sikkerhedsnet for brugere, der ønsker at beskytte deres midler mod potentielle tab forårsaget af sårbarheder i intelligent kontrakt eller udvekslingshack.
   • Decentraliseret og fællesskabsdrevet: I modsætning til traditionel forsikring er DeFi-forsikringsplatforme fællesskabsejede og styret, hvilket giver brugerne kontrol over politikker og kravprocessen.
2. Risici:
   • Dækningsbegrænsninger: DeFi-forsikring dækker typisk kun specifikke risici, og brugere skal omhyggeligt læse policevilkårene for at sikre, at de er fuldt beskyttet.
   • Krav afvisning: I nogle tilfælde kan krav blive afvist, hvis de ikke opfylder platformens kriterier, hvilket efterlader brugerne uden kompensation.

7. Sikkerhed og risikostyring

Mens DeFi tilbyder innovative finansielle løsninger, introducerer det også betydelige risici, som brugerne skal håndtere. Forståelse fælles svindel, bedste praksis for at beskytte dine midler og risiciene forbundet med DeFi vil hjælpe brugerne med at navigere sikkert i økosystemet. Dette afsnit dækker nogle af de mest fremtrædende sikkerhedsudfordringer i DeFi, og hvordan man afbøder dem.

7.1. Almindelige DeFi-svindel og hacks

DeFi-økosystemet, der er decentraliseret og åbent for alle, er modtageligt for en række svindel og hacks. Her er nogle af de mest almindelige trusler, som brugere står over for:

Phishing-angreb

Phishing-angreb involverer svindlere, der forsøger at stjæle private nøgler eller tegnebogsoplysninger ved at efterligne legitime DeFi-platforme eller tegnebøger. Angribere kan oprette falske websteder, apps eller konti på sociale medier, der ligner de rigtige, og narre brugere til at indtaste følsomme oplysninger.

Eksempel: En bruger kan modtage en falsk e-mail eller et falsk link, der efterligner en DeFi-platform, der beder dem om at indtaste deres private nøgler eller frøsætning. Når svindleren får adgang til disse detaljer, kan de tage fuld kontrol over brugerens penge.

Tæppe trækker

Et tæppetræk opstår, når en udvikler opretter et token eller et projekt, lokker brugerne til at stille likviditet til rådighed eller investere i det, og så pludselig trækker al likviditeten tilbage, hvilket efterlader brugerne med værdiløse tokens. Denne type scam har været særligt udbredt i udbyttelandbrugsprojekter.

Eksempel: Et projekt kan reklamere for ekstremt høje afkast for at tiltrække brugere, men når der er tilført tilstrækkelig likviditet, forsvinder udviklerne med midlerne, hvilket efterlader investorerne med tab.

Smart kontraktudnyttelse

Da DeFi-protokoller er afhængige af smarte kontrakter, kan enhver sårbarhed i kontraktens kode udnyttes af hackere. Når først en sårbarhed er opdaget, kan angribere manipulere kontrakten for at dræne midler eller få adgang til begrænsede områder af protokollen.

Eksempel: 2020 bZx-protokolhacket involverede en angriber, der udnyttede et smuthul i protokollens smarte kontrakter, så de kunne låne og stjæle krypto for millioner af dollars uden at stille tilstrækkelig sikkerhed.

Pumpe-og-dump-ordninger

I pump-and-dump-ordninger bliver prisen på et nyt token kunstigt oppustet af store investorer (ofte projektets insidere), som derefter sælger deres beholdninger ud på toppen, hvilket efterlader detailinvestorer med deprecierende tokens.

Eksempel: Et projekt kan lancere et token, hype det gennem sociale medier og tiltrække et stort antal købere. Når prisen når et vist punkt, dumper insiderne deres beholdninger, hvilket får prisen til at styrte ned og efterlader andre med værdiløse tokens.

7.2. Bedste praksis for at beskytte dine midler

For at beskytte dig selv mod svindel og hacks er det vigtigt at følge bedste sikkerhedspraksis, når du interagerer med DeFi-platforme.

Brug velrenommerede tegnebøger og platforme

Brug kun velkendte, velrenommerede tegnebøger og platforme, der har gennemgået sikkerhedsrevisioner. Platforme som MetaMask, Trust Wallet og hardware wallets som Ledger eller Trezor er meget udbredte og har et stærkt ry for sikkerhed.

Tip: Bekræft platformens URL, og undgå at klikke på mistænkelige links i e-mails eller sociale medier for at forhindre phishing-angreb.

Aktiver to-faktor-godkendelse (2FA)

Aktiver, hvor det er muligt, to-faktor-godkendelse (2FA) for at tilføje et ekstra lag af sikkerhed. Selvom de fleste DeFi-tegnebøger, der ikke er frihedsberøvede, ikke understøtter 2FA, bør centraliserede platforme eller tjenester, der tillader 2FA, have dette aktiveret.

Opdater regelmæssigt software og firmware

Sørg for, at din tegnebogssoftware, browserudvidelser og eventuelle hardwarepunge regelmæssigt opdateres til de nyeste versioner. Sikkerhedsopdateringer retter ofte sårbarheder, hvilket gør dine penge mindre modtagelige over for nye trusler.

Sikre dine private nøgler og frøsætning

Dine private nøgler og frøsætninger er de mest følsomme dele af din DeFi-pung. Del dem aldrig med nogen, og gem dem offline på et sikkert sted. Overvej at bruge flere sikkerhedskopieringsmetoder, såsom at skrive din frøsætning på papir og opbevare den i et pengeskab.

Tip: Undgå at gemme din seed-phrase digitalt (f.eks. i cloud storage eller på din telefon), da disse kan blive kompromitteret af hackere.

Brug hardwarepunge til store saldi

Hardware tegnebøger, som Ledger og Trezor, betragtes som den mest sikre måde at opbevare kryptovaluta på, da de forbliver offline, når de ikke er i brug. For brugere, der har betydelige mængder kryptovaluta, er det afgørende at bruge en hardware-pung for at undgå onlinerisici som phishing eller malware-angreb.

7.3. Forståelse af de risici, der er forbundet med DeFi

Ud over svindel og hacks kommer DeFi med iboende risici, som brugerne skal forstå. Mens decentralisering giver fordele, introducerer den også udfordringer, især med hensyn til ansvar og risikoeksponering.

Smart kontraktrisici

Hjørnestenen i DeFi er brugen af ​​smarte kontrakter, som automatiserer transaktioner uden behov for mellemmænd. Smarte kontrakter er dog kun så sikre som deres kode. En fejl eller sårbarhed i koden kan føre til tab af midler, og når de først er implementeret, er smarte kontrakter typisk uforanderlige, hvilket betyder, at de ikke let kan rettes eller ændres.

Mitigation: Brug platforme, der har gennemgået grundige sikkerhedsrevisioner af betroede tredjepartsfirmaer og har en historie med sikkerhed.

Markedsvolatilitet

Kryptovalutaer er i sagens natur flygtige, og DeFi er ingen undtagelse. Markedsforholdene kan ændre sig hurtigt, hvilket påvirker værdien af ​​tokens og den sikkerhed, der stilles for lån. Brugere kan blive udsat for likvidation, hvis deres sikkerhedsstillelse falder under den krævede tærskel, hvilket fører til potentielle tab.

Mitigation: Hold dig informeret om markedsforhold, især hvis du bruger DeFi-låne- eller låneplatforme, der kræver sikkerhed. Overvej at bruge stablecoins for at minimere eksponeringen for volatilitet.

Impermanent tab

Varigt tab opstår, når brugere tilfører likviditet til en likviditetspulje på en decentraliseret børs (DEX), og værdien af ​​tokens i puljen divergerer betydeligt. Dette sker, fordi den automatiserede market maker (AMM) justerer forholdet mellem tokens i puljen for at balancere udbud og efterspørgsel, hvilket får værdien af ​​likviditetsudbyderens beholdninger til at falde i forhold til blot at holde tokens.

Mitigation: Brug permanente tabsberegnere, før du stiller likviditet til rådighed for at estimere potentielle risici. Likviditetspuljer med stablecoins eller tokens med lavere volatilitet har ofte reduceret permanent tab.

Governance Risici

DeFi-platforme er ofte styret af token-indehavere gennem decentraliserede styringsmekanismer. Imidlertid kan disse styringssystemer være sårbare over for koncentrationen af ​​stemmemagt i hænderne på nogle få store token-indehavere (ofte omtalt som hvaler), hvilket fører til beslutninger, der muligvis ikke gavner det bredere samfund.

Mitigation: Deltag i styring og vær opmærksom på, hvordan styringstokens distribueres inden for en platform. Undgå platforme med høj centralisering af governance-tokens.

Regulatoriske risici

DeFi eksisterer i en lovgivningsmæssig gråzone, da regeringer og tilsynsmyndigheder rundt om i verden stadig er i gang med at bestemme, hvordan decentraliserede finansielle tjenester skal reguleres. Regulatoriske undertrykkelser kan påvirke DeFi-platforme, især hvis de anses for at lette ulovlige aktiviteter eller operere uden for juridiske rammer.

Mitigation: Hold dig informeret om den lovgivningsmæssige udvikling i din jurisdiktion. Brug af decentraliserede platforme, der overholder lovmæssige rammer, kan hjælpe med at mindske nogle af disse risici.

Konklusion

Decentraliseret finans (DeFi) har revolutioneret det finansielle landskab ved at tilbyde et decentraliseret, gennemsigtigt og inkluderende alternativ til traditionelle finansielle systemer. Det giver brugerne mulighed for trade, udlån, lån og tjen belønninger uden at være afhængig af mellemmænd som banker eller brokers. Igennem denne artikel har vi udforsket de grundlæggende elementer i DeFi, fra at forstå tegnebøger og tokens til at bruge decentraliserede børser og deltage i avancerede finansielle aktiviteter som derivater og styring.

DeFi-økosystemet giver adskillige fordele, herunder forbedret sikkerhed, lavere gebyrer og global tilgængelighed. Men med disse fordele følger risici, herunder sårbarheder i intelligente kontrakter, markedsvolatilitet og sikkerhedstrusler såsom phishing og tæpper. For at navigere sikkert i dette nye område, skal brugerne prioritere sikkerheden ved at beskytte deres private nøgler, bruge velrenommerede platforme og holde sig informeret om potentielle risici.

Efterhånden som DeFi fortsætter med at udvikle sig, kan vi forvente nye innovationer og muligheder, men brugerne skal også forblive årvågne og informerede. Uanset om du er nybegynder, der opsætter din første tegnebog eller en erfaren bruger, der udforsker udbyttelandbrug, satsning eller DeFi-styring, tilbyder det decentraliserede finansøkosystem noget for enhver smag.

DeFi repræsenterer fremtiden for finans og tilbyder finansiel suverænitet, inklusivitet og innovation på måder, som traditionelle systemer ikke kan. Ved at forstå det grundlæggende og holde sig informeret kan brugerne fuldt ud deltage i dette dynamiske og voksende rum.